Реализация переводов M2M
Продукты ARQA Technologies позволяют организовать сквозную онлайн-обработку M2M-поручений: от подачи заявки клиентом до отражения перевода в системах внутреннего и депозитарного учёта.
М2М — это быстрый и упрощённый перевод ценных бумаг между счетами одного клиента у разных брокеров или депозитариев.
Используемые модули и сервисы
Программный комплекс QUIK является интерфейсом для подачи поручений клиентом и осуществляет контроль рисков.
Модуль неторговых поручений позволяет подавать поручение на ввод или вывод ценных бумаг.
Доступ к регистрации поручений клиенты получают через Рабочее место QUIK, Рабочее место webQUIK, мобильные терминалы QUIK (iQUIK X/QUIK Android X) или собственные приложения/личный кабинет брокера.
Автоматизированный бэк-офис backQORT регистрирует поступившие поручения, передаёт их на депозитарную обработку, получает результаты исполнения, обновляет статусы, корректирует позицию и формирует налоговую справку о расходах на приобретение переведенных бумаг.
Система депозитарного учета depoQORT получает поручения от backQORT, выполняет необходимые депозитарные проверки, взаимодействует с НРД и передаёт результаты обработки обратно в backQORT.
Для бесшовной работы сервиса фронт-офисная система, бэк-офис и депозитарная система должны обмениваться данными и вести позиции клиента в режиме онлайн. При реализации процесса могут использоваться сторонние системы при условии, что они обеспечивают оперативную передачу поручений, статусов и результатов исполнения.
Архитектура системы
Пояснения к схеме
Клиент отправляет поручение на перевод ценных бумаг из терминалов QUIK или через собственные приложения/личный кабинет брокера. После регистрации поручения в Модуле неторговых поручений на сервере QUIK выполняется проверка достаточности средств и блокировка бумаг на позиции клиента. Если проверка не проходит, клиент получает отказ в регистрации поручения с указанием причины.
Модуль неторговых поручений экспортирует информацию о зарегистрированном поручении последовательно в backQORT и depoQORT брокера, где выполняется комплекс проверок, необходимых для исполнения поручения.
- Из depoQORT отправляющей стороны информация о поручении передается в систему MOEX МОСТ.
Если из MOEX МОСТ получен отказ в переводе ценных бумаг, через depoQORT и backQORT в Модуль неторговых поручений передается команда на снятие поручения клиента с указанием причины отказа. После отмены поручения блокировка позиции клиента на сервере QUIK снимается, в терминале клиента отображается причина отмены поручения.
Если перевод в MOEX МОСТ обработан успешно, depoQORT и backQORT отправляющей стороны инициируют в Модуле неторговых поручений подпись зарегистрированного поручения на вывод ценных бумаг. После этого поручение считается исполненным, блокировка позиции клиента на сервере QUIK снимается и ценные бумаги клиента списываются с позиции. Далее через depoQORT и backQORT принимающей стороны в Модуле неторговых поручений регистрируется поручение на ввод ценных бумаг. После исполнения поручения на сервере QUIK бумаги зачисляются на позицию клиента. В терминале клиент видит исполненное поручение на перевод ценных бумаг и позицию по ним.
Знакомство с решением и внедрение
На этапе выбора и внедрения решения ARQA Technologies предоставляет:
- презентации и вебинары для детального знакомства с функционалом,
- тестирование на мощностях ARQA Technologies,
- инсталляция системы, обучение IT-персонала клиента обслуживанию и администрированию решения,
- консультации по интеграции QUIK с другими программными платформами.